Casino Deventer beleid AML en klantidentificatie

1. Inleiding

Dit document beschrijft het beleid van Casino Deventer inzake anti-witwassen (Anti-Money Laundering, AML) en klantidentificatie (Know Your Customer, KYC). De onderneming is gehouden aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en aanverwante Nederlandse en Europese regelgeving. Het beleid legt uit welke procedures worden gehanteerd om witwassen, financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten te voorkomen, en welke verplichtingen gelden voor bezoekers en klanten.

2. Wettelijk kader en toezicht

Casino Deventer valt onder de Wwft en staat onder toezicht van de bevoegde Nederlandse autoriteiten, waaronder FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Er bestaat een verplichting om ongebruikelijke en verdachte transacties te melden bij FIU-Nederland. Daarnaast wordt gevolg gegeven aan de richtlijnen van de Kansspelautoriteit en andere relevante toezichthouders. Overtreding van AML-wetgeving kan leiden tot strafrechtelijke sancties, waaronder gevangenisstraf tot zes jaar en geldboetes tot 10% van de jaaromzet van de onderneming.

3. Identificatieplicht en toegang

3.1. Verplichte legitimatie bij binnenkomst

Alle bezoekers van Casino Deventer moeten zich bij binnenkomst kunnen legitimeren met een geldig identiteitsbewijs. Toegang wordt uitsluitend verleend aan personen die zich kunnen identificeren met een van de volgende documenten:

• Nederlandse identiteitskaart
• Geldig paspoort
• Nederlands rijbewijs
• Verblijfsvergunning

Het identiteitsbewijs moet geldig zijn en voorzien van een foto. De echtheid van het document wordt gecontroleerd en de gegevens worden vergeleken met de persoon die zich meldt. Zonder geldige legitimatie wordt de toegang geweigerd.

3.2. Registratie van persoonsgegevens

Bij een eerste bezoek of bij het openen van een spelersaccount worden persoonsgegevens geregistreerd, waaronder:

• Voor- en achternaam
• Geboortedatum en -plaats
• Adres en woonplaats
• Documentnummer en type identiteitsbewijs
• Burgerservicenummer (BSN), indien vereist

Deze gegevens worden opgeslagen in het systeem en bewaard conform de wettelijke bewaartermijn van minimaal vijf jaar na beëindiging van de relatie.

4. Customer Due Diligence (CDD)

4.1. Standaard cliëntenonderzoek

Bij iedere klant wordt een standaard cliëntenonderzoek (Customer Due Diligence) uitgevoerd. Dit omvat onder meer:

• Vaststelling en verificatie van de identiteit aan de hand van betrouwbare documenten of elektronische identificatiemiddelen
• Inzicht in het doel en de aard van de zakelijke relatie
• Voortdurende monitoring van transacties en activiteiten

4.2. Verscherpt cliëntenonderzoek (Enhanced Due Diligence)

In bepaalde gevallen wordt verscherpt cliëntenonderzoek toegepast. Dit geldt onder meer voor:

• Klanten die als politically exposed person (PEP) worden aangemerkt
• Klanten uit landen met verhoogd witwasrisico
• Transacties of gedrag dat afwijkt van het normale patroon
• Klanten die weigeren volledige informatie te verstrekken

Bij verscherpt onderzoek kunnen aanvullende documenten worden opgevraagd, zoals:

• Bewijs van herkomst van middelen (Source of Funds)
• Bewijs van herkomst van vermogen (Source of Wealth)
• Verklaring over de aard en het doel van transacties

Indien niet aan deze verzoeken wordt voldaan, kan de zakelijke relatie worden beëindigd of kunnen transacties worden geweigerd.

5. Transactiemonitoring en meldplicht

5.1. Objectieve indicatoren voor ongebruikelijke transacties

Alle transacties en activiteiten binnen het casino worden gemonitord. Op grond van de Wwft en de richtlijnen van FIU-Nederland gelden de volgende objectieve indicatoren voor ongebruikelijke transacties:

Transactietype - Drempelbedrag
Contante transactie (cash, cheques, prepaid-instrumenten, vreemde valuta) - € 10.000 of meer
Storting van contant geld of andere waarden - € 10.000 of meer
Niet-contante betalingstransactie - € 15.000 of meer

Transacties die aan deze criteria voldoen, worden automatisch als ongebruikelijk aangemerkt en gemeld bij FIU-Nederland.

5.2. Subjectieve indicatoren en verdachte transacties

Naast objectieve indicatoren wordt gelet op subjectieve signalen die kunnen wijzen op witwassen, fraude of andere illegale activiteiten, zoals:

• Onverklaarbare of inconsistente transactiepatronen
• Weigering om informatie over herkomst van middelen te verstrekken
• Gebruik van valse of vervalste identiteitsdocumenten
• Transacties zonder duidelijk economisch of rechtmatig doel
• Pogingen om transacties te structureren onder meldgrenzen

Indien een transactie als verdacht wordt beschouwd, volgt onverwijlde melding bij FIU-Nederland, ook als de transactie niet is voltooid.

5.3. Interne rapportage en procedures

Alle medewerkers worden getraind om signalen van witwassen en ongebruikelijke activiteiten te herkennen. Intern is een compliance officer aangewezen die verantwoordelijk is voor de beoordeling en melding van ongebruikelijke en verdachte transacties. Medewerkers melden intern alle afwijkende situaties, waarna de compliance officer beslist over verdere actie.

6. Screening op sancties, PEP’s en negatieve media

Alle klanten worden gescreend op:

• Internationale en nationale sanctielijsten (VN, EU, OFAC, nationale lijsten)
• PEP-status (politically exposed persons): personen met een prominente publieke functie, hun familieleden en bekende zakenpartners
• Negatieve media (adverse media): berichtgeving in verband met fraude, corruptie, georganiseerde misdaad of terrorisme

Deze screening vindt plaats bij aanvang van de relatie en periodiek daarna. Indien een klant op een sanctielijst voorkomt of als PEP wordt aangemerkt, wordt verscherpt cliëntenonderzoek toegepast en kan de relatie worden geweigerd of beëindigd.

7. Beperking van transacties zonder volledige verificatie

Zolang de identiteit van een klant niet volledig is geverifieerd en het cliëntenonderzoek niet is afgerond, gelden de volgende beperkingen:

• Geen toegang tot het casino of spelersaccount
• Geen stortingen of opnames mogelijk
• Geen deelname aan spellen of andere activiteiten

Transacties kunnen worden opgeschort of geblokkeerd totdat alle vereiste documenten en informatie zijn verstrekt en geverifieerd.

8. Bewaarplicht en gegevensbescherming

Alle gegevens die verband houden met klantidentificatie, due diligence en transactiemonitoring worden gedurende minimaal vijf jaar na beëindiging van de zakelijke relatie bewaard. Dit omvat:

• Kopieën van identiteitsdocumenten
• Registratie van transacties en activiteiten
• Correspondentie en aanvullende documenten
• Interne analyses en meldingen

Deze gegevens worden beveiligd opgeslagen en zijn alleen toegankelijk voor bevoegde medewerkers en toezichthouders. Verwerking van persoonsgegevens vindt plaats in overeenstemming met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG) en het geldende privacybeleid.

9. Samenwerking met autoriteiten

Er wordt volledig meegewerkt aan verzoeken en onderzoeken van FIU-Nederland, de Kansspelautoriteit, politie, justitie en andere bevoegde instanties. Op verzoek worden alle relevante informatie en documenten verstrekt. Klanten worden niet op de hoogte gesteld van meldingen bij FIU-Nederland of van lopende onderzoeken, tenzij dit wettelijk is toegestaan of verplicht.

10. Verantwoordelijkheden van de klant

Als bezoeker of klant van Casino Deventer geldt de verplichting om:

• Een geldig identiteitsbewijs te tonen bij binnenkomst of registratie
• Correcte en volledige persoonsgegevens te verstrekken
• Op verzoek aanvullende documenten of informatie over herkomst van middelen te overleggen
• Wijzigingen in de persoonlijke situatie (adres, PEP-status, etc.) door te geven
• Geen valse of misleidende informatie te verstrekken
• Geen transacties uit te voeren die in strijd zijn met de wet of dit beleid

Overtreding van deze verplichtingen kan leiden tot weigering van toegang, blokkering van het account, inhouding van middelen en melding bij de autoriteiten.

11. Wijzigingen in dit beleid

Dit AML- en KYC-beleid kan te allen tijde worden gewijzigd of aangevuld, in overeenstemming met wijzigingen in wet- en regelgeving of interne procedures. Wijzigingen worden gepubliceerd op de website of in het casino. Voortgezet gebruik van de diensten na publicatie van wijzigingen geldt als aanvaarding van het gewijzigde beleid.

12. Contact en vragen

Voor vragen over dit AML- en KYC-beleid, over de status van verificatie of over meldingen kan contact worden opgenomen met de compliance officer. Contactgegevens zijn beschikbaar via het casino of de website. Vragen worden vertrouwelijk behandeld en binnen een redelijke termijn beantwoord.